自贸区融资:

借助自贸区平台融资的类型、限额与币种是多少?

  1．短期融资 (一年以内)

       贸易类融资产品： 传统中国境内可以做的经贸业务， 在自贸区内同样可以做。 最大的    优势在于自贸区贷款所得的短期贷款人民币为离岸人民币，因此在金融成本上要比在境内区外来比有着较强的财务成本优势。

       区内理财委托贷款方式：区内FTE账户进行区内贸易融资和流动资金贷款， 贷款金额来源是FTN账户的境内理财金额，利率为4.8。

      贷款限额： 如短期融资用途用于境内贸易，其贷款限额不可超过申请企业实缴资本的1倍,短期融资用途用于境外用途，则无限额。

      币种：只可以是人民币

2. 长期融资 (一年以上)

       长期银行贷款,贷款用途:  为境内区外用途

       贷款限额：非金融类企业： 申请企业实缴资本的1倍

                       金融类企业：申请企业实缴资本的1.5倍

                       融资租赁类企业：申请企业实缴资本的10倍

       利率：离岸人民币借款利率，一般比境内人民币借款利率低2%-3%

               贷款用途：境外并购类交易

               贷款限额：并购贷款不能超过并购交易所需资金的50%， 期限一般不超过5年

               利率:         LIBRO+2.5%

               贷款用途：境外建设

               贷款限额：无

               利率：      离岸人民币利率

3. 发行债券
       境内外企业都可以在自贸区内的国际板进行发债融资，但是细则还未出台

4. 股权融资
        境内企业可以借助自贸区平台成立SPV公司，获取离岸股权投资人的境外股权融资， 具体操作方式，银行与股权公司会根据企业的具体情况进行结构设计及咨询。

自贸区内进行境外融资的优势是什么？

利率优势：人民币融资利率在区内银行可议价， 平均要比境内区外银行低2%-3%。

融资期限优势：融资期限较长。

汇率折算优势：汇率折算上， 采用人民币国际汇率。

贷款规模优势：境外人民币贷款不占国内人民币贷款规模

       总体来说，　自贸区内进行融资，可以大幅度降低境内企业的容融资成本与结汇成本。现在有10家银行已经可以办理FT账户， 并帮助FTE账户客户境外融资，今后自贸区内所有金融机构都会开放FTE/FTN账户

1） 中国银行    2) 工商银行    3) 建设银行    4）   民生银行    5）浦发银行    6）上海银行    7）交通银行    8）招商银行

三、跨国企业利用自贸区金融政策进行集团内部资金管理流程

1. 什么是跨境人民币双向资金池账户?

 跨境人民币双向资金池账户是中国境内的传统账户类型，现在可以在自贸区内开设，他并不属于FT账户系列

2. 申请跨境人民币双向资金池账户的基本条件是什么　（待调整）
     1）    申请企业在自贸区成立公司并有FT账户

     2）    申请企业在境内外皆有关联性公司， 并且公司之间有资本纽带

     3）    资金池的资金性质是流动资本

 3. 跨国集团公司如何通过跨境资金池进行资金管理

       资金池可以统一跨国集团公司的子公司账户， 成员中账户可以通过资金池进行经营性收入、应付账款及现金支付抵消，从而降低了手续成本、汇率成本。